Das “Comeback” der Mischfonds

Mischfonds zählen seit vielen Jahren zu den beliebtesten Fonds vieler Anleger. Dadurch, dass diese Fonds nicht ausschließlich in eine einzelne Anlageform wie Aktien oder Anleihen investieren, bieten sie in der Regel ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Renditechance und Risiko.
In den vergangen zwei Jahren wurden viele Anleger aufgrund attraktiver Aktienrenditen und geringen Renditeaussichten auf der Anleihenseite wieder deutlich risikobereiter und das Interesse an Mischfonds verschob sich hin zu reinen Aktienfonds / ETFs. Gerade defensiv ausgerichtete Mischfonds, die einen großen Teil des Fondsvermögens in Anleihen investiert haben, erzielten eher rückläufige Wertentwicklungen. Hauptgrund hierfür waren sicherlich die Ankündigungen über bevorstehenden Zinserhöhungen in den USA, welche gerade bei langlaufenden Anleihen zu fallenden Kursen führt.
Dennoch waren wir und sind noch immer davon überzeugt, dass Mischfonds für viele Anleger eine attraktive Anlagemöglichkeit darstellen, eben gerade für solche, die nicht bereit sind, zweistellige Wertschwankungen in Kauf zu nehmen. Dies zeigt sich in diesem Jahr auch in den Wertentwicklungszahlen ausgewählter Mischfonds.

In der Tabelle haben wir die Entwicklung ausgewählter Mischfonds, welche die Aktienquote bei Bedarf (gerade in schwierigen Marktlagen) reduzieren können, aufgelistet. Zusätzlich können Sie der Tabelle ebenfalls die Schwankungsbreite (Volatilität) entnehmen, die ein wichtiger Risikoindikator ist. Während reine Aktienfonds nicht selten 10 % oder mehr seit Jahresbeginn einbußen mussten, konnten Mischfonds diesen Wertverlust in vielen Fällen deutlich eingrenzen. Natürlich bieten reine Aktienfonds langfristig einen höhere Wertentwicklung, aber gerade die aktuell unsichere und volatile Marktphase mit rasanten Talfahrten an den Aktienmärkten führt bei vielen Anlegern zu starker Verunsicherung.

Unsere Meinung:

Besonders für Anleger, die nicht bereit sind, die zeitweisen starken Schwankungen von reinen Aktienfonds / ETFs in Kauf zu nehmen, sind Mischfonds mit einem guten Fondsmanagement geeignet. Getreu unserem Motto “Wer streut rutscht nicht” bieten wir Ihnen solche Fonds mit einer breiten Streuung über viele Anlageklassen hinweg an – auch in Kombination mit bereits im Depot vorhandenen Aktienfonds!

Foto: shutterstock.com 376756906 © Rawpixel.com

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