F&M Depot Stabilität

  • Aktive Vermögensverwaltung mit Fokus auf Kapitalerhalt

  • Stabilität und Sicherheit gehen vor Renditemaximierung

  • Empfohlene Anlagedauer mindestens drei Jahre, bei täglicher Verfügbarkeit

  • Geplante Rendite 1 % p.a. über 3-Monats-Euribor nach Kosten

  • Geringe Aktienquote von 10 % – 25 %

  • Startkapital bereits ab € 5.000, –

Wertentwicklung

Stand: 03. Mai 2022

Überblick

Startkapital 5.000 Euro
Sparplanfähigkeit ab 50 Euro
Strategiewechsel möglich
Verfügbarkeit täglich
Renditeziel (Soll) 1 % p.a. über 3-Monats-Euribor (nach Kosten)
Rendite (Ist; Ø letzte 5 Jahre) 2,4 % p.a.
Empfohlener Anlagehorizont mindestens 3 Jahre
Angestrebte Aktienquote 10 % – 25 %
Anzahl der Zielfonds 15 bis 25

Die Wertentwicklung der Vermögensverwaltungsportfolios wird einschließlich reinvestierter Erträge als Gesamtertrag vor Abzug von Kosten, Gebühren und Steuern, aber auch vor Rückerstattung von Bestandsprovisionen oder Management-Fees, berechnet.

Chancen

  • Breite Risikostreuung und moderates Renditepotential durch Anlage in verschiedene breit investierende Fonds und mehrere Anlageklassen (vornehmlich Anleihen, aber auch Aktien, Edelmetalle, Rohstoffe etc.)

  • Laufende Verzinsung von Anleihen- und Geldmarktanlagen, Kurschancen bei Zinsrückgang

  • Mögliche Zusatzerträge durch aktives Management der Zielfonds gegenüber passivem Investieren

  • Wechselkursgewinne bei globalen Anlagen gegenüber Anlegerwährung möglich

Risiken

  • Wertschwankungs-, Liquiditäts- und Verlustrisiken der im innerhalb der Fondsvermögen enthaltenen Anlagen

  • Durch Zinsänderungen am Geld- und Kapitalmarkt sind Kursrückgänge möglich

  • Zielfonds können schwächer als erwartet abschneiden, keine Erfolgsgarantie für aktives Management

  • Wechselkursverluste bei globalen Anlagen gegenüber Anlegerwährung möglich

Faktenblatt Januar 2022

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Broschüre

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Portfoliovarianten im Überblick

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