Projekt Beschreibung
F&M Depot Balance
Aktive Vermögensverwaltung mit dem Ziel eines mittel- bis langfristigen Kapitalzuwachs und geringerer Schwankungsbreite als ein reines Aktieninvestment
Im Fokus steht ein ausgewogenes Chancen- / Risikoverhältnis, welches dem aktuellen Marktumfeld angepasst wird
Empfohlene Anlagedauer mindestens fünf Jahre, bei täglicher Verfügbarkeit
Geplante Rendite 3 % p.a. über 3-Monats-Euribor nach Kosten
Ausgewogene Aktienquote von 40 % – 60 %
Wertentwicklung
Stand: 03. Mai 2022
Überblick
| Startkapital | 5.000 Euro |
|---|---|
| Sparplanfähigkeit | ab 50 Euro |
| Strategiewechsel | möglich |
| Verfügbarkeit | täglich |
| Renditeziel (Soll) | 3 % p.a. über 3-Monats-Euribor (nach Kosten) |
| Rendite (Ist; Ø letzte 5 Jahre) | 4,9% p.a. |
| Empfohlener Anlagehorizont | mindestens 5 Jahre |
| Angestrebte Aktienquote | 40 % – 60 % |
| Anzahl der Zielfonds | 15 bis 25 |
Die Wertentwicklung der Vermögensverwaltungsportfolios wird einschließlich reinvestierter Erträge als Gesamtertrag vor Abzug von Kosten, Gebühren und Steuern, aber auch vor Rückerstattung von Bestandsprovisionen oder Management-Fees, berechnet.
Chancen
Breite Risikostreuung und erhöhtes Renditepotential durch die Nutzung von Marktchancen und die Anlage in verschiedene breit investierende Fonds und mehrere Anlageklassen (Aktien, Anleihen, Edelmetalle, Rohstoffe etc.)
Laufende Verzinsung von Anleihen- und Geldmarktanlagen, Kurschancen bei Zinsrückgang
Mögliche Zusatzerträge durch aktives Management der Zielfonds gegenüber passivem Investieren.
Wechselkursgewinne bei globalen Anlagen gegenüber Anlegerwährung möglich
Risiken
Wertschwankungs-, Liquiditäts- und Verlustrisiken chancenreicher Anlagen. Die Volatilität (Wertschwankung) des Anteilwerts kann erhöht bzw. stark erhöht sein
Durch Zinsänderungen am Geld- und Kapitalmarkt sind Kursrückgänge möglich
Zielfonds können schwächer als erwartet abschneiden, keine Erfolgsgarantie für aktives Management
Wechselkursverluste bei globalen Anlagen gegenüber Anlegerwährung möglich
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