F&M Depot Balance

  • Aktive Vermögensverwaltung mit dem Ziel eines mittel- bis langfristigen Kapitalzuwachs und geringerer Schwankungsbreite als ein reines Aktieninvestment

  • Im Fokus steht ein ausgewogenes Chancen- / Risikoverhältnis, welches dem aktuellen Marktumfeld angepasst wird

  • Empfohlene Anlagedauer mindestens fünf Jahre, bei täglicher Verfügbarkeit

  • Geplante Rendite 3 % p.a. über 3-Monats-Euribor nach Kosten

  • Ausgewogene Aktienquote von 40 % – 60 %

Wertentwicklung

Stand: 03. Mai 2022

Überblick

Startkapital 5.000 Euro
Sparplanfähigkeit ab 50 Euro
Strategiewechsel möglich
Verfügbarkeit täglich
Renditeziel (Soll) 3 % p.a. über 3-Monats-Euribor (nach Kosten)
Rendite (Ist; Ø letzte 5 Jahre) 4,9% p.a.
Empfohlener Anlagehorizont mindestens 5 Jahre
Angestrebte Aktienquote 40 % – 60 %
Anzahl der Zielfonds 15 bis 25

Die Wertentwicklung der Vermögensverwaltungsportfolios wird einschließlich reinvestierter Erträge als Gesamtertrag vor Abzug von Kosten, Gebühren und Steuern, aber auch vor Rückerstattung von Bestandsprovisionen oder Management-Fees, berechnet.

Chancen

  • Breite Risikostreuung und erhöhtes Renditepotential durch die Nutzung von Marktchancen und die Anlage in verschiedene breit investierende Fonds und mehrere Anlageklassen (Aktien, Anleihen, Edelmetalle, Rohstoffe etc.)

  • Laufende Verzinsung von Anleihen- und Geldmarktanlagen, Kurschancen bei Zinsrückgang

  • Mögliche Zusatzerträge durch aktives Management der Zielfonds gegenüber passivem Investieren.

  • Wechselkursgewinne bei globalen Anlagen gegenüber Anlegerwährung möglich

Risiken

  • Wertschwankungs-, Liquiditäts- und Verlustrisiken chancenreicher Anlagen. Die Volatilität (Wertschwankung) des Anteilwerts kann erhöht bzw. stark erhöht sein

  • Durch Zinsänderungen am Geld- und Kapitalmarkt sind Kursrückgänge möglich

  • Zielfonds können schwächer als erwartet abschneiden, keine Erfolgsgarantie für aktives Management

  • Wechselkursverluste bei globalen Anlagen gegenüber Anlegerwährung möglich

Faktenblatt Januar 2022

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Faktenblatt Depot Balance Oktober 2022

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Portfoliovarianten im Überblick

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Die drei Portfolio-Varianten im Detail

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