ETF-Depot Balance

  • Strategieportfolio mit dem Ziel eines mittel- bis langfristigen Kapitalzuwachs und geringerer Schwankungsbreite

  • Im Fokus steht ein ausgewogenes Chancen- / Risikoverhältnis, welches dem aktuellen Marktumfeld angepasst wird

  • Empfohlene Anlagedauer mindestens fünf Jahre, bei täglicher Verfügbarkeit

  • Geplante Rendite 4 % bis 6 % p.a. nach Kosten über den gesamten Anlagehorizont

  • Die Zielgewichtung beträgt 65 % für den Aktienanteil, 30 % für den Anleihenanteil und 5 % in die Assetklasse Edelmetalle & Rohstoffe

  • 100 % Investitionsquote, kein Ausgabeaufschlag, keine Eintrittsgebühr

  • Startkapital bereits ab € 5.000, –

Wertentwicklung

Wertentwicklung der zurückliegenden 5 vollen Kalenderjahre. Angabe zur historischen Wertentwicklung lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Wertentwicklung zu. Stand: 31. September 2024, Quelle: eigene Darstellung

Überblick

Startkapital 5.000 Euro
Sparplanfähigkeit ab 100 Euro
Strategiewechsel möglich
Verfügbarkeit täglich
Renditeziel (Soll) 4 – 6 % p.a
Rendite (Ist; Ø letzte 5 Jahre) 7,7 % p.a.
Empfohlener Anlagehorizont mindestens 5 Jahre
Angestrebte Aktienquote 60 %
Anzahl der Zielfonds 7 bis 12

Chancen

  • Breite Risikostreuung und erhöhtes Renditepotential durch die Nutzung von Marktchancen und die Anlage in verschiedene breit investierende Fonds und mehrere Anlageklassen (Aktien, Anleihen, Edelmetalle, Rohstoffe etc.)

  • Laufende Verzinsung von Anleihen- und Geldmarktanlagen, Kurschancen bei Zinsrückgang

  • Wechselkursgewinne bei globalen Anlagen gegenüber Anlegerwährung möglich

Risiken

  • Überdurchschnittliche Wertschwankungs-, Liquiditäts- und Verlustrisiken chancenreicher Anlagen. Die Volatilität (Wertschwankung) des Anteilwerts kann erhöht bzw. stark erhöht sein

  • Durch Zinsänderungen am Geld- und Kapitalmarkt sind Kursrückgänge möglich

  • Wechselkursverluste bei globalen Anlagen gegenüber Anlegerwährung möglich

Allgemeiner rechtlicher Hinweis

Bei diesen Angaben handelt es sich um Marketinginformationen. Diese richten sich an natürliche und juristische Personen mit gewöhnlichem Aufenthalt und/oder Sitz in Deutschland und werden ausschließlich zu Informationszwecken eingesetzt. Die enthaltenen Informationen können eine individuelle anlage-/anlegergerechte Beratung nicht ersetzen und stellen weder eine Anlageberatung, eine individuelle Anlageempfehlung oder eine Willenserklärung oder Aufforderung zum Vertragsschluss über ein Geschäft zu einer Wertpapierdienstleistung dar. Auch wurden sie nicht mit der Absicht verfasst, einen rechtlichen oder steuerlichen Rat zu geben. Die individuellen Verhältnisse des Empfängers (u.a. die wirtschaftliche und finanzielle Situation) wurden im Rahmen der Erstellung der Kundeninformation nicht berücksichtigt.

Jede Kapitalanlage beinhaltet spezifische Risiken – z.B. Markt- oder Branchenrisiken, das Währungs-, Ausfall-, Liquiditäts-, Zins- und Bonitätsrisiko – und ist nicht für alle Anleger geeignet. Daher sollten Investitionsentscheidungen erst nach einem ausführlichen Beratungsgespräch durch eine sachkundige Person und nach Konsultation ausreichender Informationsquellen getroffen werden. Empfehlungen und Prognosen stellen unverbindliche Werturteile über zukünftiges Geschehen dar, sie können sich daher bzgl. der zukünftigen Entwicklung eines Produkts oder einer Dienstleistung als unzutreffend erweisen. Die aufgeführten Informationen beziehen sich ausschließlich auf den Zeitpunkt der Erstellung dieser Internetseite, eine Garantie für die Aktualität und fortgeltende Richtigkeit kann nicht übernommen werden.

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