Vermögensverwaltung mit Morningstar

``Vermögensverwaltung``

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Was ist das neue Depot-Konzept?

Vermögensverwaltung mit Morningstar: Das neue FondsKompetenz.de & Morningstar Depot-Konzept ist ein Anlageportfolio in Form einer Fonds-Vermögensverwaltung, welches als innovativ und transparent gilt. Sie haben die Möglichkeit auf eine Anlage zu setzen, die Ihnen ein kompetentes, aktives  Vermögensmanagement bietet und dabei flexibel auf die aktuellen Entwicklungen des Marktes reagiert. Weltweit wählen mehr als 100 Fondsanalysten unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Wünsche, Vorstellungen und Anlageziele die am besten geeigneten Fonds aus, die zu Ihrer Anlagestrategie passen.

Sie haben beim FondsKompetenz.de & Morningstar Depot-Konzept die Wahl zwischen drei Depot-Varianten, die sich durch ihre jeweiligen Chancen-/Risikoprofile unterscheiden und damit individuell zu Anlegern mit unterschiedlichsten Anlagezielen und Anlagehorizonten passen.

  • Depot – Stabilität
  • Depot – Balance
  • Depot – Dynamik

Die Anlage-Portfolios sind in unterschiedlichen Anlageklassen investiert und enthalten Aktien- und Anleihenfonds sowie Fonds, die in alternative Anlagen investieren. Alle Fonds werden einer strengen qualitativen Prüfung unterzogen und verfügen über eine ausreichend lange und überprüfbare Historie. Darüber hinaus werden alle Portfolios laufend überwacht, um sicherzustellen, dass die vereinbarten Anlageziele erreicht werden.

Die drei Portfolio-Varianten unterscheiden sich im Wesentlichen in drei Punkten:

  • dem mindestens empfohlenen Anlagehorizont
  • der angestrebten Rendite
  • der Risikobereitschaft, die ein Anleger mitbringen muss, um das angestrebte Anlageziel zu erreichen

Die drei Portfolio-Varianten im Detail

``Stabilität``
Balance
``Dynamik``

StabilitätBalanceDynamik
Mindestanlagesumme:10.000 Euro10.000 Euro10.000 Euro
Sparplanfähigkeit:Ab 50 EuroAb 50 EuroAb 50 Euro
Strategiewechsel:möglichmöglichmöglich
Verfügbarkeit:täglichtäglichtäglich
Renditeziel:3-Monats-Euribor + 1,00 % p.a. Zusatzrendite nach Kosten über den gesamten Anlagehorizont3-Monats-Euribor + 3,00 % p.a. Zusatzrendite nach Kosten über den gesamten Anlagehorizont3-Monats-Euribor + 5,00 % p.a. Zusatzrendite nach Kosten über den gesamten Anlagehorizont
Empfohlener Anlagehorizont:mindestens 3 Jahremindestens 5 Jahremindestens 10 Jahre
Angestrebte Aktienquote:10 % - 25 %40 % - 60 %70 % - 95 %
Anzahl der Zielfonds:15 - 2515 - 2515 - 25
Vermögensverwaltungsgebühr:1,00 % p.a. zzgl. USt1,25 % p.a. zzgl. USt1,50 % p.a. zzgl. USt
Eintrittsgebühr / Ausgabeaufschlag:5,00 % - bei PCI -FondsKompetenz.de 0 %5,00 % - bei PCI - FondsKompetenz.de 0 %5,00 % - bei PCI - FondsKompetenz.de 0 %
Rückerstattung aller Vertriebsprovisionen der Zielfonds:ja: 0,1 % - 0,5 % p.a.ja: 0,25 % - 0,7 % p.a.ja: 0,3 % - 0,9 % p.a.
Saldo Gebühren nach Rückerstattung:0,5 % - 0,9 % p.a.0,3 % - 1 % p.a.0,6 % - 1,2 % p.a.

Wie wird das Anlage-Portfolio gemanagt?

Das Depot-Konzept ist also ein transparentes Anlageportfolio, das nicht die Interessen Dritter, sondern ausschließlich Ihre Bedürfnisse als Anleger in den Mittelpunkt stellt. Unabhängigkeit und Produktneutralität gehören bei der Auswahl der Zielfonds zu den obersten Maximen. Die Anlagespezialisten von Morningstar erkennen, ob die ausgewählten Zielfonds noch zur Ausrichtung der gewählten Anlagestrategie des jeweiligen Portfolios passen. Mögliche Risiken werden dadurch frühzeitig erkannt, um bei Bedarf entsprechend agieren zu können. Nur so können Sie sich als Kunde entspannt zurücklehnen, während Ihr Portfolio laufend überwacht wird.

Welche Vorteile bietet das Anlage-Portfolio?

  • Immer bestens informiert

Als Anleger des FondsKompetenz.de & Morningstar Anlage-Portfolio investieren Sie in ein vollkommen transparentes Produkt und nicht in eine Black Box. Sie sind jederzeit auf Tagesbasis bestens informiert und können schnell und komfortabel über ihre Depoteinsicht auf Ihr Anlage-Portfolio zugreifen und so die aktuelle Entwicklung im Blick behalten. Darüber hinaus erhalten Sie auf www.FondsKompetenz.de monatliche Factsheets des Portfoliomanagements, die Sie über die aktuellen Entwicklungen an den Kapitalmärkten und über Veränderungen innerhalb Ihrer Anlagestrategie informieren.

  • Flexibles und innovatives Preismodell

Es fallen während der gesamten Anlagedauer beim FondsKompetenz.de & Morningstar Anlage-Portfolio weder bei der Erstanlage noch in der Folge Ausgabeaufschläge oder sonstige versteckte Kosten an. Dies gilt auch für einen Wechsel zwischen den drei Anlagestrategien. Sie haben nämlich jederzeit die Möglichkeit, zwischen den Anlagestrategien Stabilität, Balance und Dynamik zu wechseln. Die Kosten für die Vermögensverwaltung sind transparent, die Höhe richtet sich nach der jeweils gewählten Anlagestrategie. Doch wir gehen noch einen Schritt weiter: Aktiv verwaltete Fonds enthalten häufig eine Bestandsprovision. Wir möchten vermeiden, dass es für Sie zu einer doppelten Gebührenbelastung kommt. Daher erstatten wir diese Bestandsprovision an Sie zurück.

Downloads

Aktuelle Faktenblätter:

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Faktenblatt Depot Stabilität

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Faktenblatt Depot Balance

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Faktenblatt Depot Dynamik

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Die drei Portfolio-Varianten im Detail

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